כלל ביטוח
כלל חברה לביטוח בע"מ, המוכרת במותג "כלל ביטוח ופיננסים", היא אחת מקבוצות הביטוח והפנסיה הגדולות והמובילות בישראל. החברה היא חברה בת (99.98%) של חברת כלל החזקות עסקי ביטוח בע"מ, שמניותיה נסחרות בבורסה לניירות ערך בתל אביב, ללא בעל שליטה. נתח השוק של הקבוצה במונחי פרמיות שהורווחו ברוטו עומד על כ-16% משוק הביטוח, והיקף הנכסים המנוהלים על ידה עומד על כ-295 מיליארדי ש"ח (נכון לסוף דצמבר 2022).
 | |
 | |
| מטה כלל ביטוח במגדל עתידים | |
| נתונים כלליים | |
|---|---|
| סוג | חברה פרטית |
| תקופת הפעילות |
חברת הביטוח "אררט" 1948 חברת הביטוח "יובל" 1962 – הווה |
| מיקום המטה | ראול ולנברג 36 תל אביב |
| משרד ראשי | קריית עתידים, תל אביב |
| בעלות | כלל החזקות עסקי ביטוח (99.98%) |
| ענפי תעשייה | ביטוח, פנסיה ופיננסים |
| מוצרים עיקריים | ביטוח רכב, ביטוח דירה, קרן פנסיה, קרן השתלמות, משכנתא הפוכה, קופות גמל, ביטוח חיים, חיסכון ארוך טווח, ביטוח עסקים |
| הכנסות | 181 מיליון ש"ח (2022)[1] |
| רווח תפעולי | 89 אלף ש"ח (2022)[1] |
| רווח | 59 אלף ש"ח (2022)[1] |
| הון עצמי | הפסד של 1.81 מיליון ש"ח (2022)[1] |
| סך המאזן | 4.84 מיליארד ש"ח (2022)[1] |
| יו"ר | יורם נוה |
| מנכ"ל | ערן צ'רנינסקי |
| עובדים | כ-4,400 |
|
www | |
כלל חברה לביטוח בע"מ מדורגת בדירוג ilAA+ על ידי Standard & Poor's Maalot, ובדירוג AA1.IL על ידי מידרוג. הקבוצה מחזיקה בסוכנויות ביטוח, קרנות פנסיה, קופות גמל, קרנות השתלמות וחברות למתן אשראי. כלל החזקות עסקי ביטוח מעסיקה כ-4,400 עובדים ופועלת ביחד עם כ-2,000 סוכני ביטוח.
היסטוריה עריכה
קונצרן "כלל" נכנס לעסקי הביטוח בשנת 1978, כאשר רכש את חברת הביטוח "יובל"[2] ובשנת 1979 שינה את שמה ל"כלל ביטוח"[3]. חברת הביטוח "יובל" החלה לפעול בשנת 1962 כחברת ביטוח ממשלתית תחת השם "יובל חברת הביטוח לישראל בע"מ" במטרה לבטח רכוש ממשלתי[4]. ב-1968 הורשתה "יובל" לפעול גם כמבטחת במגזר הפרטי[5], והוחלט למכור את החברה[6]. "יובל" נמכרה לקבוצת משקיעים בראשות מנכ"ל החברה ג'סי קפלן ועו"ד יגאל ארנון[7][8]. עו"ד יגאל ארנון החזיק 25% מחברת "יובל" והמשיך להחזיק במניות גם לאחר שהפכה ל"כלל ביטוח"[9].
בשנים 1982–1983 רכש קונצרן "כלל" את השליטה בחברת הביטוח "אררט" על ידי רכישה של 33% ממניותה בבורסה לניירות ערך בתל אביב[10]. בשנת 1985 רכש את חברת הביטוח "אריה"[11].
"כלל החזקות עסקי ביטוח בע"מ" נוסדה בשנת 1987 במטרה לרכז את עסקי הביטוח של קונצרן "כלל" בחברת החזקות אחת[12]. המטרה הייתה להקים קבוצת ביטוח שתתחרה בחברת הביטוח הגדולה בישראל אז - "הסנה"[13]. ב-1988 החלו מניות החברה להיסחר בבורסה לניירות ערך בתל אביב[14]. ב-1989 עקפה את חברת "הסנה" והייתה לחברת הביטוח הגדולה בישראל[15].
בשנת 1992 רכשה כלל ביטוח חלק מתיק הביטוח של "הסנה, חברה ישראלית לביטוח", וחלק מתיק הביטוח של חברת הביטוח "צור שמיר"[16].
בשנת 1998 רכשה כלל ביטוח את "החברה הישראלית לביטוח אשראי בע"מ", ושמה שונה ל"כלל ביטוח אשראי בע"מ"[17].
בשנת 1999 רכשה כלל את חברת הביטוח "עילית", שהייתה בבעלות אברהם רינות, שקודם להקמתה היה מנכ"ל חברת "אררט" וחזר לנהל אותה. באותה עת החל גם מהלך של מיזוג כל החברות הבנות לחברת ביטוח אחת[18].
ביולי 2000 עברה החברה האם "כלל החזקות עסקי ביטוח" לשליטת חברת ההחזקות "אי די בי חברה לפיתוח". בשנים 2016–2018 מכרה בהדרגה קבוצת "אי די בי" את כל המניות שהחזיקה[19]. בשנת 2020 הפכה חברת אלרוב נדל"ן ומלונאות לבעלת המניות הגדולה בחברה האם, כשבבעלותה 14.06% ממניות החברה האם.
ב-31 באוקטובר 2019 הודיעה החברה על הפסקת שיווק ביטוח סיעוד לפרט, על רקע הודעתה של מבטחת המשנה הגדולה בתחום זה בשוק הישראלי, חברת "סקור", על יציאתה מישראל בעסקים שאינם ביטוח כללי[20].
עסקת כלל - מקס עריכה
בשנת 2023 הושלמה עסקת כלל - מקס, כמעט שמונה חודשים לאחר חתימתה. במסגרת העסקה רכשה כלל אחזקות את חברת כרטיסי האשראי מקס לפי שווי של 2.47 מיליארד שקל מידי קרן ורבורג פינקוס (75%) ושותפותיה.
השלמת העסקה עוררה עניין רב בענף הביטוח והפיננסים הן בשל היקפה והן בשל השלכותיה האפשריות. גורמים בענף כרטיסי האשראי העריכו כי המטרה המרכזית ברכישות הללו היא הקטנת התלות של חברות הביטוח בשוק ההון. חברות כרטיסי האשראי נחשבות לבעלות רווחיות יציבה וצומחת, שאינה מושפעת כמעט ממצב שוק ההון, בניגוד לתלות הגבוהה של רווחי חברות הביטוח עצמן בשוק ההון.[21]
השקעות עריכה
בהובלת ברק בנסקי, שהתמנה לתפקיד מנהל ההשקעות הראשי של כלל ביטוח בסוף 2022, השקיעה החברה מאות מיליוני שקלים בחברות שונות, עם דגש על תחום הנדל"ן.[22] ההשקעות כללו:
- אפריקה מגורים: השקעה של עד 770 מיליון שקל.
- אקרו נדל"ן: השקעה של 100 מיליון שקל.
- אמות: השקעה של 220 מיליון שקל.
- שיכון ובנייה נדל"ן הפרטית: השקעה של עד 400 מיליון שקל.
- אאורה: השקעה של 110 מיליון שקל.
השקעות אלו חלק הם חלק מאסטרטגיית החברה להגדיל את חשיפת תיקי העמיתים לנדל"ן למגורים בישראל.[23]
בנוסף בוצעה השקעה בתחומים שונים הכוללת את:
- אל על: השקעה של 120 מיליון שקל.
- רכישת 10% מערד השקעות: השקעה של 250 מיליון שקל.
- רכישת 9 מאלקטריאון: השקעה של 86 מיליון שקל.
- רכישת מניות של בנק הפועלים: השקעה של 336 מיליון שקל.
- משק אנרגיה: השקעה של כ-200 מיליון שקל, שיסייעו לממן את הרכישה של תחנת הכוח אשכול בידי החברה-הבת דליה אנרגיה
תחומי פעילות עריכה
|
|
חברות בנות עריכה
חברות בנות של החברה הן:
- כלל ביטוח אשראי בע"מ (80%): נוסדה ביוני 1981 בשם החברה הישראלית לביטוח אשראי בע"מ ונרכשה על ידי כלל ביטוח ב-1998. עוסקת בביטוח סיכוני אשראי בישראל[24].
- כללביט מימון בע"מ (100%): עוסקת בהנפקת איגרות חוב והפקדת תמורתן ב"כלל חברה לביטוח". החברה היא חברה מדווחת, שאיגרות החוב שלה נסחרות בבורסה לניירות ערך בתל אביב[25].
החברה האחות כללביט מערכות בע"מ היא זרוע המחשוב של כלל חברה ביטוח בע"מ.
ראו גם עריכה
קישורים חיצוניים עריכה
אתר האינטרנט הרשמי של כלל ביטוח
שוקי שדה, מי הבוס? כלל לא בטוח: מאחורי הדרמה בחברה שמנהלת 200 מיליארד שקל, באתר TheMarker, 15 במאי 2020
- החזקות עסקי ביטוח בע"מ, באתר הבורסה לניירות ערך בתל אביב
- החזקות עסקי ביטוח בע"מ, באתר "מאיה"
- החזקות עסקי ביטוח בע"מ, באתר ביזפורטל
- החזקות עסקי ביטוח בע"מ, באתר גלובס
- החזקות עסקי ביטוח בע"מ, כתבות באתר TheMarker
הערות שוליים עריכה
- ^ 1 2 3 4 5 כלל חברה לביטוח בע"מ: נתונים כספיים באתר מאי"ה.
- ^ מוזר יחתם ההסכם על רבישת "יובל", דבר, 20 בנובמבר 1978
- ^ חברת הביטוח "יובל" עברה לבעלות "כלל", דבר, 9 באוגוסט 1979
- ^ הפחיתו דמי הפרמיות בגלל הפעלת "יובל", דבר, 22 במרץ 1962
- ^ שאילתה על חדירת "יובל" לתחום הביטוח הפרטי, דבר, 6 במרץ 1968
- ^ חברות ממשלתיות, הצופה, 23 ביולי 1968
- ^ כלל ו"הסנה" מתעניינות ברכישת חברת "יובל", דבר, 22 ביוני 1978
- ^ שני - מנכ"ל "יובל", דבר, 27 בנובמבר 1978
- ^ אלה לוי-וינריב , עו"ד יגאל ארנון: "לא נפגעתי מהמשבר. אז היו לי 100 מיליון ועכשיו 30 מיליון. גם אם אפסיד יותר זה לא אסון. אם יהיו לי 4 מיליון, לא יספיק לי?", באתר גלובס, 7 באפריל 2009
עו"ד יגאל ארנון מכר מניות כלל ביטוח ב-4.5 מ' ש', באתר גלובס, 4 ביוני 1997 - ^ "כלל" תדון במכירת "אררט", מעריב, 12 במאי 1983
- ^ חברת "אריה תימכר ל"כלל", מעריב, 27 בנובמבר 1985 ראשי קונצרן "כלל" מטפלים בקידום עיסקי הביטוח, מעריב, 14 בינואר 1986
- ^ דוד ליפקין, כלל מקימה חברת אחזקות שתשלוט על פעילותה בתחום הביטוח, מעריב, 6 באפריל 1987
- ^ אלעזר לוין, כלל דולקת אחרי הסנה, חדשות, 18 ביוני 1986
- ^ הנפקות "כלל ביטוח" ו"דלתא גליל" אשרו, מעריב, 5 בפברואר 1988
- ^ אלעזר לוין, כלל היא קבוצת הביטוח הגדולה בארץ - הסנה הפסידה את הבכורה, חדשות, 10 ביולי 1989
- ^ רונית מורגנשטרן, הסנה חייבת לצור שמיר כ-10 מ׳ ש׳, חדשות, 29 בדצמבר 1992
- ^ אלעזר לוין, כלל ביטוח במו"מ מתקדם לרכישת 60% ממניות החברה לביטוח אשראי, באתר גלובס, 30 באוקטובר 1997
אלעזר לוין, אורי לוי מונה למנכ"ל החברה לביטוח אשראי, באתר גלובס, 10 במאי 1998 - ^ אלעזר לוין, רינות שוב בפיסגת האררט, באתר גלובס, 29 ביוני 1999
- ^ רון שטיין, סלינגר למשה טרי: מכור עוד 5% ממניות כלל ביטוח תוך חודשיים, באתר גלובס, 31 באוקטובר 2017
- ^ רון שטיין, כלל ביטוח ואיילון מצטרפות לרוב המתחרות ומפסיקות לשווק פוליסות סיעוד לפרט ללקוחות חדשים, באתר גלובס, 31 באוקטובר 2019
- ^ אחרי שמונה חודשים מהחתימה: מקס עברה לבעלות קבוצת כלל | כלכליסט, באתר calcalist, 2023-03-27
- ^ כלל ביטוח נכנסת לדיור המוגן: תשקיע עם מגדלי הים התיכון עד 3.3 מיליארד שקל, באתר www.msn.com
- ^ שיכון ובינוי בעסקה של מאות מיליונים: כלל רוכשת את מניות החברה, באתר Ice, 2023-10-01
- ^ אודות כלל ביטוח אשראי, באתר כלל ביטוח ופיננסים
- ^
- כללביט מימון בע"מ, באתר הבורסה לניירות ערך בתל אביב
- כללביט מימון בע"מ, באתר "מאיה"