חלפנות כספים – הבדלי גרסאות

[[חוק איסור הלבנת הון]] משנת 2002 מחייב את חלפן הכספים לדווח לרשות המיסיםהמסים על כל המרת מטבע בשווי של 50,000 שקלים חדשים לפחות, ולזהות את הממיר בכל מקרה כזה.

בנוסף לעיסוק בהמרת מטבעות, עוסקים חלפני הכספים גם במתן [[הלוואה|הלוואות]] ב[[ריבית]] ב[[השוק האפור|שוק האפור]] וב[[נכיון שיקים]] (תשלום ב[[מזומן]] עבור [[המחאה]] עתידית תמורת [[עמלה]], העולה בהתאם לאורך הזמן עד התאריך הנקוב בהמחאה). שימוש נוסף בחלפנות הכספים נעשה לצורכי [[הלבנת הון]] או [[העלמת מס]] בסכומים נמוכים (בסכומים גבוהים ישנה חובת רישום לחלפן), לדוגמאלדוגמה פרעון שיק למזומן לאדם המעוניין למנוע רישום של ההכנסה אותה קיבל באמצעות שיק.