יועץ השקעות – הבדלי גרסאות

 

==יועצי השקעות בישראל==

===מבוא===

החל משנת [[1997]] חלה חובת רישוי על כל מי שמעוניין לעסוק בייעוץ השקעות או ב[[ניהול תיקי השקעות]]. החובה מוסדרת ב[[חוק]] הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות, בשיווק השקעות ובניהול תיקי השקעות, התשנ"ה-[[1995]], והיא עוגנה בחוק בין היתר בעקבות המלצותיה של [[ועדת בייסקי]] והחלטות ועדת גבאי.

* חוקים ספציפים: [[חוק ניירות ערך]], התשכ"ח-1968{{הערה|[http://www.isa.gov.il/Download/IsaFile_2646.pdf חוק ניירות ערך, התשכ"ח-1968]}} ו[[חוק הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות, בשיווק השקעות ובניהול תיקי השקעות]].

 

 

===החוקים המרכזיים===

 

===חובת הרישוי===

* כיחיד,

* כעובד '''בחברה בעלת רישיון יועץ''' או '''בחברה בעלת רישיון מנהל תיקים העוסקת גם בייעוץ''',

 

===תוספת בעקבות ועדת בכר===

נוסף סוג רישוי נוסף בתחום הנקרא - משווק השקעות.

משווק השקעות הינו יועץ השקעות עם זיקה לנכסים פיננסים ועליו חובת הדיווח בעניין זה.

 

===עיסוקים שאינם טעונים רישיון===

על פי החוק, ישנם מספר עיסוקים שאינם דורשים רישיון "יועץ השקעות" (או רישיון רשמי אחר).

לדוגמה:

* ייעוץ השקעות בכלי התקשורת.

* ייעוץ השקעות מכוח חברות אדם בוועדת השקעות או בדירקטוריון - לתאגיד בו אדם עובד - ורק לאותו תאגיד.

 

===השגת רישיון===

 

הבחינות הן:

#סטטיסטיקה ומימון

#דיני ניירות ערך ואתיקה מקצועית

בתחילת אפריל [[2009]] פירסמה [[הרשות לניירות ערך]] תקנות חדשות שאמורות להיכנס לתוקף בתקופה הקרובה, לפיהן, על מנת לקבל רישיון יועץ השקעות, יהיה צורך לעמוד בשתי בחינות:

# "דיני ניירות ערך ואתיקה מקצועית", כפי שהיה עד היום.