הלבנת הון – הבדלי גרסאות
תוכן שנמחק תוכן שנוסף
מ כותרת, קידוד קישורים, קו מפריד בטווח מספרים, אחידות במיקום הערות שוליים, הסרת קישורים עודפים |
ניסוח, עריכה |
||
שורה 1:
'''הלבנת הון'''
נהוג לראות בהלבנת הון תהליך בעל שלושה שלבים:
==מהותה של הלבנת הון==▼
א. שלב ההרשמה Placement - השלב בו מוחדר הכסף אל תוך המערכת הפיננסית.
ב. שלב הריבוד Layering - השלב בו נעשות פעולות לטשטוש מקורו של הכסף.
ג. שלב ההטמעה Integration - השלב בו נמשך הכסף בצורתו החדשה, ה"מולבנת", על מנת לשמש את העבריין לניהול אורח חייב הנורמטיבי.
<br />
▲==מהותה של הלבנת הון==
הביטוי "הלבנת הון" התפתח כנראה ב[[התיקון ה-18 לחוקת ארצות הברית|תקופת האיסור על מכירת משקאות חריפים בארצות הברית]] ([[1919]]–[[1933]]). בעקבות הסחר הלא חוקי הרב שהתנהל באותה תקופה, פותחו שיטות רבות במטרה להסוות את כספי הרווחים מהסחר האסור במשקאות החריפים. שיטה אחת הייתה [[הימורים]] חוקיים ב[[מכונת מזל|מכונות מזל]] וייחוס ההון לזכייה בהימורים. עוד עסק שנוצל למטרה זו היה [[מכבסה|מכבסות]], ומשם מקור הביטוי באנגלית Money Laundering - "כיבוס כסף".
| |||