פנינסולה

חברה ישראלית

פנינסולה היא מוסד פיננסי חוץ-בנקאי שמספק אשראי חוץ-בנקאי לחברות ישראליות. החברה הוקמה בשנת 2004 על ידי מיכה לייקין אבני וקבוצת משקיעים פרטיים. ניירות הערך של החברה נסחרים בבורסה לניירות ערך בתל אביב. בעלי המניות העיקריים הם מיטב בית השקעות (56.94%) ומגדל אחזקות ביטוח ופיננסים (9.93%).

פנינסולה בע"מ
נתונים כלליים
סוג חברה ציבורית
בורסה הבורסה לניירות ערך בתל אביב
סימול פננס
מייסדים מיכה לייקין אבני
תקופת הפעילות 2004–הווה (כ־20 שנה) עריכת הנתון בוויקינתונים
מיקום המטה יהודה הלוי 48, תל אביב
שליטה בחברה מיטב בית השקעות 56.94%
ענפי תעשייה שירותים פיננסיים
מוצרים עיקריים אשראי מסחרי, אשראי ליהלומנים, קרן 100+ ואשראי צמיחה לחברות קטנות ובינוניות[1]
שווי שוק 307 מיליון ש"ח (20 ביוני 2024)
הכנסות 167 מיליון ש"ח (2023)[2]
רווח תפעולי 72.0 מיליון ש"ח (2023)[2]
רווח 53.8 מיליון ש"ח (2023)[2]
הון עצמי 507 מיליון ש"ח (2023)[2]
סך המאזן 1.41 מיליארד ש"ח (2023)[2]
יו"ר אילן רביב
מנכ"ל איל ליאור
 
www.peninsula.co.il
לעריכה בוויקינתונים שמשמש מקור לחלק מהמידע בתבנית

היסטוריה

עריכה

פנינסולה הוקמה כחברה פרטית בנובמבר 2004 על ידי מיכה לייקין אבני וקבוצת משקיעים בהם: שלמה דוברת, שלמה קליש, שוקי שוורץ וקרנות השקעות מארצות הברית[3]. בתחילת דרכה עסקה החברה בשירותי "פקטורינג". שירות מימון חשבוניות של הקדמת תשלומים דחויים מלקוחות, הנובעים ממוסר התשלומים הנהוג בעולם העסקים. עסקים נוהגים לתת ללקוחות אשראי שוטף ל-30 יום ויותר, כלומר העסק יקבל את התשלום עבור הסחורה רק לאחר חודש ויותר. חברת הפקטורינג מספקת את המימון הדרוש לתשלום מייד לספק והחוב של החברה עובר לרשותן. שירות זה היה נופץ בעולם, אך לא בישראל בעת שהוקמה החברה[4].

בסוף 2005 החלה להציע גם שירות של מתן מסגרת אשראי לעסקים[5]. באפריל 2007 השלימה החברה גיוס פרטי של 10 מיליון שקל, ומינתה את אריה עובדיה ליושב ראש[6].

במאי 2007 תכננה החברה לבצע הנפקה ראשונה לציבור ולגייס כ-100 מיליון ש"ח במניות ואיגרות חוב להמרה, לפי שווי של כ-70 מיליון ש"ח, אך החליטה לבטל את ההנפקה עקב חוסר עניין מצד משקיעים מוסדיים[7].

ב-2008 נכנסה קבוצת הביטוח מגדל להשקעה החברה, במסגרת העסקה מגדל הזרימה לפנינסולה הון למימון פעילות החברה ולצמיחתה, ובתמורה הוקצו לה 20% ממניות החברה[8].

ביולי 2010 החלה לספק שירות של קבלת שירותי אשראי עסקי בדלפקים של סניפי דואר ישראל. השירות נועד לעסקים קטנים ובינוניים בעלי חשבון בבנק הדואר[9].

בדצמבר 2014 החלה פנינסולה להיסחר בבורסה בתל אביב[10], בעקבות מיזוג הפוך בינה לבין חברת מיינסטרים (שהייתה שלד בורסאי ושינתה את שמה לקבוצת פנינסולה בע"מ)[11]. סך הכל עד ספטמבר 2020 הנפיקה החברה אג"ח וגייסה הון נוסף בסך של כמעט מיליארד שקל בהנפקות שונות[12].

באוגוסט 2015 ביצע בית ההשקעות מיטב דש השקעה ראשונה בקבוצה[13]. מיטב דש הגדילה בהמשך את החזקותיה בחברה ונכון ל-2020 היא מחזיקה ב-50.79% ממניות החברה[14].

במאי 2017 קיבלה פנינסולה אישור מרשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, להמשיך ולספק אשראי בהתאם לחוק הפיקוח על השירותים הפיננסיים מ-2016.

תיק האשראי של פנינסולה עומד נכון לשנת 2021 על 1.370 מיליארד ש"ח, וסך מקורות המימון העומדים לרשותה מסתכמים בכ-1.473 מיליארד ש"ח. סך העסקאות שבוצעו בשנת 2021 הסתכמו ב-3.8 מיליארד ש"ח.

פעילות

עריכה

קבוצת פנינסולה מתחרה בשוק האשראי לעסקים בישראל מול הבנקים הגדולים. מאז קום המדינה, שוק האשראי היה מאופיין בריכוזיות גדולה בידי המערכת הבנקאית. פעילותה התרחבה עם השנים והיא הקימה גם קרנות להשקעה בעסקים.

קרן ההשקעות של משרד הכלכלה

עריכה

בדצמבר 2015, זכתה פנינסולה במכרז של משרד הכלכלה להקמה ולניהול קרן השקעה לצמיחה לטווח ארוך לעסקים בינוניים[15]. בספטמבר 2016 הושלם גיוס של 450 מיליון שקל עבור הקרן. המשקיעים העיקריים בקרן הם מדינת ישראל, מיטב דש גמל, אלטשולר שחם, איילון ביטוח וכן קופות מפעליות וקיבוצים. את הקרן מנהלים צבי זיו, מנכ"ל בנק הפועלים לשעבר, אורי פז, מנכ"ל בנק ירושלים לשעבר, מיכה לייקין אבני, מייסד ומנכ"ל פנינסולה ואייל ליאור, המשנה למנכ"ל. הקרן מספקת תוכניות מימון וצמיחה לעסקים עם ותק של 3 שנים ומעלה, בעלי מחזור שנתי של מעל 10 מיליון ש"ח. גודל העסקאות נע בין 5 ל-50 מיליון ש"ח, ותקופת עסקה היא עד 10 שנים.

קרן פנינסולה לעסקים 100+

עריכה

באוגוסט 2017, השיקה פנינסולה קרן נוספת: "קרן פנינסולה לעסקים 100+". הקרן נועדה לעסקים ישראלים עם מחזור שנתי של 100 עד 400 מיליון ש"ח, ותק פעילות של 5 שנים ומעלה ובסיס פעילות בישראל. היא מספקת ללקוחות אלו אשראי למטרות הון חוזר, השקעות בציוד, פסי ייצור, קווי הפצה והתרחבות באמצעות הלוואות לטווח בינוני של 1 עד 3 שנים ובהיקף של עד 15 מיליון ש"ח[16].

בעלות

עריכה

נכון לדצמבר 2021 בעלי המניות העיקריים בפנינסולה הם בית ההשקעות מיטב דש (50.79%), המייסד מיכה לייקין אבני (7.93%) ומגדל חברה לביטוח (9.66%). יתר המניות מוחזקות על ידי הציבור ונסחרות בבורסה לניירות ערך בתל אביב, ונכללות במדד SME60 מדד הפיננסים ומדד התל בונד.

ראו גם

עריכה

קישורים חיצוניים

עריכה

הערות שוליים

עריכה
  1. ^ אתר פנינסולה
  2. ^ 1 2 3 4 5 פנינסולה בע"מ: נתונים כספיים באתר מאי"ה.
  3. ^ שמוליק ינאי, "נממן עסקים קטנים במיליארד שקל בחמש השנים הקרובות", באתר הארץ, 11 בפברואר 2005
  4. ^ זיו קריסטל, ‏עמלת סיכון, באתר גלובס, 8 ביוני 2005
    שירות גלובס, ‏עו"ד מיכה אבני, מנכ"ל חברת הפקטורינג פנינסולה, מונה לדירקטור באיגוד חברות המימון האמריקאי, באתר גלובס, 19 במאי 2005
  5. ^ רם דגן, חברת פנינסולה תציע לעסקים מסגרות אשראי חורגות - עד 2.5 מיליון שקל, באתר הארץ, 25 באוקטובר 2005
  6. ^ שלומי שפר, התפקיד החדש של אריה עובדיה: מונה ליו"ר חברת הפקטורינג פנינסולה פיננסים, באתר הארץ, 18 באפריל 2007
    רון שטיין, ‏אריה עובדיה מונה ליו"ר פנינסולה, באתר גלובס, 19 באפריל 2007
  7. ^ שרון שפורר, גם כשהשוק לוהט לא כל IPO עובר: חברת הפקטורינג פיננסולה בראשות אריה עובדיה - נכשלה בהנפקה, באתר TheMarker‏, 14 במאי 2007
  8. ^ רון שטיין, ‏מגדל נכנסת כמשקיע פיננסי בחברת הפקטורינג פנינסולה, באתר גלובס, 18 באוגוסט 2008
  9. ^ אתי אפללו, בעלי עסקים קטנים ובינוניים יוכלו לקבל אשראי חוץ בנקאי בסניפי בנק הדואר, באתר TheMarker‏, 6 ביולי 2010
  10. ^ שירות גלובס, ‏הנפקת מיינסטרים-פנינסולה הסתיימה בביקוש יתר של 175%, באתר גלובס, 3 בדצמבר 2014
  11. ^ שירות גלובס, ‏פנינסולה חתמה על מזכר הבנות למיזוגה לתוך שלד ציבורי, באתר גלובס, 21 באוגוסט 2014
  12. ^   ערן אזרן, הבנק של מיטב-דש: חברת המימון החוץ-בנקאי פנינסולה יוצאת לגיוס אג"ח ראשון בכ-220 מיליון שקל, באתר TheMarker‏, 22 במרץ 2017
  13. ^   סיון איזסקו, מיטב דש רוכשת 25% מחברת פנינסולה שעוסקת במימון חוץ-בנקאי לעסקים, באתר TheMarker‏, 15 באוגוסט 2015
  14. ^ אביב לוי, ‏מיטב דש הגדיל את חלקו בחברת המימון החוץ-בנקאי פנינסולה, באתר גלובס, 14 בנובמבר 2017
  15. ^   ערן אזרן, ה"פרייווט אקוויטי" של פנינסולה: גייסה 322 מיליון שקל – ותקים קרן לעסקים קטנים ובינוניים, באתר TheMarker‏, 31 בדצמבר 2015
    קובי ישעיהו, ‏"לא כלכלי לבנקים לעשות את מה שאנחנו מתכוונים לעשות, ולכן הם לא שם", באתר גלובס, 19 במאי 2016
  16. ^   ערן אזרן, פנינסולה מרחיבה את פעילות המימון: תפנה 200 מיליון שקל למתן הלוואות לטווח בינוני, באתר TheMarker‏, 14 באוגוסט 2017