הלבנת הון – הבדלי גרסאות

* '''שלב ההשמה''' - החדרת כסף שמקורו בפשיעה לתוך המערכת הפיננסית.

* '''שלב הריבוד''' - ביצוע פעולות לטשטוש מקור הכסף, לרבות שימוש בטכניקות ניתוק קשר והסוואה.

 

אין הכרח שבהליך הלבנת הון יבוצעו כל השלבים. למשל, כספים מעבירות המקור יכולים להתקבל בתוך המערכת הפיננסית כך שאין צורך לבצע את שלב ההשמה. כמו כן, בשלבי ההלבנה יכולים להיות מעורבים גורמים נוספים לעבריין עצמו (Self-Launderer), כגון גורמים בעלי ידע מקצועי או היכרות רבה עם עולם הפיננסים ומשטר איסור הלבנת הון, אשר מסייעים לעבריין באופן מודע להלבין את כספיו - בשפה המקצועית גורמים אלו נקראים מלביני הון מקצועיים (Professional Money-Launderer).<ref>{{צ-מאמר|מחבר=FATF|שם=Professional Money Laundering|קישור=http://www.fatf-gafi.org/media/fatf/documents/Professional-Money-Laundering.pdf}}</ref>